AML/CFT/ CFP-Protokoll

AML/CFT/ CFP-Protokoll

Um seine Kunden vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen, handelt IGC in Übereinstimmung mit den Richtlinien des Expertenkomitees zur Bewertung von Anti-Geldwäsche-Maßnahmen MONEYVAL. Dieses paneuropäische Überwachungsgremium mit 47 Mitgliedsstaaten berichtet direkt an sein Hauptorgan – das Ministerkomitee des Europarates. MONEYVAL beurteilt die Einhaltung der wichtigsten internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Es beurteilt auch die Effektivität ihrer Umsetzung und gibt den nationalen Behörden Empfehlungen für notwendige Verbesserungen ihrer Systeme. Darüber hinaus führt MONEYVAL typologische Untersuchungen zu Methoden, Trends und Techniken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch. Die Organisation war ursprünglich ein Beobachter bei der FATF, bevor sie im Juni 2006 assoziiertes Mitglied wurde. Daher hat IGC Verfahren implementiert, um Menschen an der Geldwäsche zu hindern.

DIESE VERFAHREN BEINHALTEN:
  • Sicherstellen, dass die Kunden einen gültigen Identifikationsnachweis haben und Aufzeichnungen über die Identifikationsinformationen führen.
  • Die Überprüfung, dass Kunden keine Terroristen oder Verdächtige sind, indem die Listen bekannter oder verdächtiger Terroristen geprüft werden.
  • Benachrichtigung der Kunden, dass die von ihnen angegebenen Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können..
  • Überwachung der Geldtransaktionen der Kunden.
  • Ablehnung von Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen Dritter, Überweisungen von Wechselstuben oder Western Union. Geldwäsche liegt vor, wenn Gelder aus illegalen/kriminellen Aktivitäten so verändert werden, dass es so aussieht, als kämen diese Gelder aus legitimen Quellen.

WIE GELD NORMALERWEISE GEWASCHEN WIRD:

Platzierungsphase

Zahlungsmittel oder Zahlungsmitteläquivalente werden zunächst über Finanzinstitute auf andere Konten (z. B. Terminkonten) verschoben, und zwar durch eine Reihe von Finanztransaktionen, die darauf ausgelegt sind, die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. Ausführung von Geschäften mit geringem oder keinem finanziellen Risiko oder Übertragung von Kontoguthaben auf andere Konten).

Layering-Stufe

Die zweite Stufe ist das „Layering“ oder auch „Strukturierungsstadium“. Die Gelder werden in kleine Transaktionen aufgeteilt, was die Aufdeckung der Geldwäsche-Aktivitäten erschwert. In der modernen Welt können die Gelder auch für den Handel mit verschiedenen Aktien oder Währungen auf verschiedenen Märkten verwendet werden.

Eine weitere gängige Methode, die Kriminelle verwenden, um die Spuren zu verwischen, ist der Kauf von Vermögenswerten mit dem Bargeld und deren Verkauf. Die Vermögenswerte können lokal oder im Ausland weiterverkauft werden, was die Rückverfolgung und damit die Beschlagnahme erschwert.

Integrationsphase

Die Integrationsphase ist die letzte Phase der Geldwäsche, in der das Geld nun auf legitime Weise an die Kriminellen zurückgeführt wird (z. B. durch Auflösung eines Terminkontos und Überweisung des Geldes auf ein Bankkonto).

In Anbetracht der Tatsache, dass Handelskonten eines der Vehikel sind, die dazu verwendet werden können, illegale Gelder zu schleusen oder den wahren Eigentümer zu verschleiern (durch die Ausführung von Finanztransaktionen, die die Herkunft der Gelder verschleiern), leitet IGC die Abhebungen von Geldern zurück an ihre ursprüngliche Quelle. Diese Richtlinien wurden implementiert, um IGC und seine Kunden zu schützen, da die internationale Geldwäschebekämpfung von Finanzdienstleistern verlangt, dass sie sich potenzieller Geldwäschemissbräuche bewusst sind, die auf einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm implementieren, um potenzielle verdächtige Aktivitäten zu verhindern, zu erkennen und zu melden. Bei Fragen/Kommentaren zu diesen Anweisungen kontaktieren Sie uns bitte unter [email protected]